A gestão de patrimônio requer pessoas com expertise em negócios. Centralizar a administração desses bens em estruturas corporativas, têm se tornado uma prática de sucesso.

Com planejamento e estratégias eficazes, os bens se mantêm sob a ótica de profissionais que atuam como consultores financeiros.

A necessidade de gestão de riqueza familiar surgiu no século 19 quando grandes empresários americanos, como John Rockefeller, perceberam que não seria possível administrar com excelência todos os seus bens. E, com isso, foi estabelecido o conceito de Multi Family Offices (MFOs), que são empresas que prestam serviços de consultoria e gestão de patrimônio.

Essas estruturas são formadas por especialistas em finanças que trabalham para manter o patrimônio seguro e utilizam estratégias de investimento para aumentá-lo.

Um MFO é diferente de um Family Office ou Single Family Office (SFO). Este se trata de uma empresa criada por uma família com o intuito de fazer seu próprio patrimônio crescer. Por outro lado, o Multi Family Office é uma empresa que oferece serviços de assessoria patrimonial a várias famílias. Ele pode trabalhar através do monitoramento do patrimônio ou do serviço de investimento.

Conheça agora o que é um Multi Family Office e o que ele faz. Confira também uma lista dos principais MFOs brasileiros.

O que é um Multi Family Office?

Um Multi Family Office é uma empresa que assume a administração e o gerenciamento diários dos negócios de várias famílias. Esse serviço é voltado para famílias com muitos bens e patrimônios ou para proprietários de grandes negócios.

Existem duas subdivisões para um MFO: ele pode investir ou monitorar.

• Aqueles que investem formulam as estratégias junto à família e se responsabilizam por executar as ações.
• Aqueles que monitoram ajudam a definir as estratégias junto à família. Porém, passam as ações para bancos, gestores de fundos ou gestores de ativos independentes. A partir daí, monitoram a execução da estratégia.

O que um Multi Family Office faz?

Seu objetivo é prestar consultoria completa em relação às finanças das famílias com grande patrimônio. Assim, possui uma série de serviços relacionados, que incluem:

• assessoria jurídica e fiscal;
• assessoria filantrópica e de investimentos;
• planejamento, gestão de ativos e fiduciários, entre outros.

Dessa forma, os profissionais que atuam na área precisam ser qualificados e versáteis. Na prática, entre os serviços oferecidos por um MFO, estão:

• trabalho de conformidade tributária;
• acesso a serviços bancários privados e fiduciários;
• gestão de documentos e serviços de manutenção de registros;
• gestão de despesas;
• pagamento de contas;
• serviços de contabilidade;
• educação financeira para membros da família;
• serviços de apoio à família e governança familiar aos seus clientes.

Lista de Multi Family Offices no Brasil

Conheça agora as principais empresas de MFO que podem ser contratadas no Brasil.

Porto Fino Multi Family Office

A Porto Fino Multi Family Office atua desde 2012 oferecendo um trabalho de assessoria patrimonial sob medida para pessoas, famílias e empresas com elevado patrimônio. Seus serviços são exclusivamente alinhados aos interesses e às necessidades do cliente, com total transparência.

Consistem em preservar, ampliar e transmitir o patrimônio e o legado familiar para as próximas gerações. Para isso, a empresa possui uma equipe diversificada de especialistas para assessorar cada indivíduo no que for necessário.

Seus diferenciais abrangem estratégia personalizada para investimentos, gestão com segurança máxima e valores custodiados pela instituição escolhida pelo cliente.

Turim MFO

A Turim é uma empresa pioneira no ramo do Multi Family Office. Foi criada em 2001, quando nasceu como um SFO, e desde então se expandiu. Hoje administra o patrimônio de 70 famílias e possui escritórios no Rio de Janeiro, em São Paulo e em Londres. Foi a Turim que ajudou a disseminar o ramo no país.

A empresa acredita que o legado da família vai além de dinheiro, bens e negócios. Ele inclui reputação, crenças, valores, virtudes, histórias e planejamento. Assim, a Turim cuida da coleta de dados e da documentação do registro dos clientes e de seus investimentos no exterior.

O diferencial da Turim é baseado em experiência, foco no cliente e relacionamento. Ela é uma empresa especialista há mais de 20 anos, remunerada unicamente pela prestação de serviços aos seus clientes. Além disso, integra a Wigmore Association, parceria entre Family Offices internacionais.

Carpa Family Office

A Carpa Family Office é um MFO, mas afirma possuir o espírito de um SFO. Ela oferece soluções completas que abrangem gestão de investimentos, planejamento e gestão patrimonial.

O foco da Carpa é a perpetuação do patrimônio. Para isso, é muito importante ter uma estratégia de investimentos vencedora, adequada ao perfil do cliente. As decisões são tomadas com perfeito entendimento de riscos e benefícios envolvidos, evitando atitudes destruidoras de valor.

Os pilares do seu relacionamento são compromisso com o cliente, conhecimento, confidencialidade e transparência. Ela enxerga o patrimônio do cliente como um todo, para então propor as melhores estruturas, nos mais diversos contextos.

Wealth High Governance (WHG)

A Wealth High Governance nasceu para atender a um cliente que busca relações de confiança e vínculos de longo prazo. Ela conta com um time experiente e integrado, que já enfrentou muitos desafios.

A empresa oferece atendimento customizado, sempre em prontidão para buscar as melhores soluções de investimentos. Tudo isso com experiência, alinhamento de interesses, modernidade e visão global. Seus valores incluem foco no cliente, compromisso em longo prazo, independência e disciplina.

A WHG busca as melhores soluções para o patrimônio dos clientes. Ela une a agilidade de uma empresa independente a uma excelente estrutura e ao alcance global. Sua equipe é reconhecida no mercado pela expertise.

Somma Investimentos

Para a Somma Investimentos, o patrimônio do cliente tem ainda mais valor. O seu processo de gestão do patrimônio é baseado no tripé proteção, perpetuação e multiplicação. Sua estrutura de serviços exclusivos segue uma metodologia consistente, transparente e eficiente para atender às necessidades de seus clientes.

A empresa oferece organização patrimonial, planejamento do futuro, perenidade do patrimônio e redução de riscos. Um dos seus principais valores é a transparência. Todo o seu processo de gestão é consolidado em relatórios completos e regulares. Elaborados com as melhores ferramentas, eles refletem a expertise, a qualificação e o zelo do seu corpo técnico. Entre os seus serviços, estão:

• o acompanhamento da evolução do patrimônio;
• o controle dos ativos;
• a identificação de oportunidades;
• a otimização de custos.

O seu processo de gestão do patrimônio segue uma metodologia exclusiva, desenvolvida por eles com total transparência.

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